警惕假借“一带一路”理财骗局 涉传人员请尽快投案自首

不少人听到“国家项目”“一带一路投资”的名头，第一反应是靠谱、有保障，可偏偏有不法分子盯上了大家对国家战略的信任，套着官方的壳子做起了传销非法集资的勾当。6月26日，盐城市大丰区政府、公安、市场监管三部门联合发布风险预警，专门点名整治假借国家名义行骗的“丝路资本”APP平台。

想要参与“丝路资本”的投资，第一步就得先交530到620元不等的“入门费”，这笔钱美其名曰“项目开通押金”，实则是传销的敲门砖。除此之外，平台还设置了完整的层级返利体系：只要用专属邀请码拉人注册投资，就能从下线的投资额里抽成，一级下线抽15%、二级抽2%、三级抽1%。为了刺激更多人主动拉人头，平台还设置了白银、黄金、铂金、钻石、王牌五个团队长等级，只要团队人数和总投资额达标，就能按月申领“管理工资”，最低的白银团队长每月可领1500元，黄金团队长每月3600元，级别越高工资越高。而收取入门费、拉人头计酬、按层级返利这三个特征，恰恰是法律认定传销行为的核心标准，从模式设计之初，“丝路资本”就已经踩在了违法的红线上。

和所有崩盘跑路的资金盘套路一样，“丝路资本”最核心的诱惑就是宣传的“超高收益”，平台对外宣称每日投资利率最高能达到187%。可但凡有一点基础理财常识的人都清楚，正规金融产品的收益率不可能达到这种水平，这种“躺赚高息”的好事，本质上就是“拆东墙补西墙”的庞氏骗局：用新投资者的钱给老参与者发收益，一旦后续没有足够新人接盘，资金链就会瞬间断裂，平台随时会卷款跑路，参与者将血本无归。更值得警惕的是，这款APP根本无法在正规手机应用商店搜索到，只能通过私人链接、二维码扫码下载，这种非正规渠道不仅存在盗取用户身份证、银行卡、支付密码等个人信息的风险，平台跑路后参与者连维权线索都很难找到。

目前“丝路资本”已经露出了收割的獠牙，开始用各种手段胁迫投资者持续投钱、拉新人进场。只要参与者停止充值、或是不再介绍亲友投资，平台就会直接冻结其账户，账户内的资金全部无法提现，逼着参与者为了解套不得不继续拉身边人入坑。针对这一情况，盐城大丰三部门明确要求：大丰范围内注册或投资该平台的群众，须立即停止投资和发展下线的行为，主动到公安、市监部门投案自首或供述违法行为，否则将依法严惩。市民如果发现有人推广“丝路资本”，或是其他传销、非法集资线索，也可以随时拨打110、12315、12345热线举报。

很多人以为自己只是“跟着投资赚点钱”，就算平台有问题也和自己没关系，这种想法大错特错。传销和非法集资都是国家明令禁止的非法活动，参与本身就涉嫌违法：普通参与者会被责令停止违法行为，还可能面临罚款；主动拉人、诱导他人投资的骨干，轻则行政拘留，并处10万到50万元不等的罚款，情节严重的还会被追究刑事责任；平台操盘手、高层团队长这类组织策划者，不仅会被没收全部非法所得，还要处以50万以上200万以下的罚款，涉嫌犯罪的会被依法判刑。

在此也要提醒所有想要投资理财的市民，凡是宣称“无风险高收益”“躺赚返利”的平台基本都是骗局，凡是要求你拉人头发展下线拿提成的投资，本质上就是传销。投资前一定要先核实平台的正规金融资质，不要被“国家项目”“官方背书”的噱头冲昏头脑，毕竟天上不会掉馅饼，只会掉陷阱，贪小利最终只会亏了自己、害了亲友。