AI量化投资平台“中盛铭量化”爆雷，多名团队长被逮捕！警惕资金盘骗局

AI量化炒股、智能机器人交易、躺赚高收益……这二年，这类AI量化投资理财骗局导致了很多投资者血本无归。

近期，这个打着AI量化投资的“中盛铭量化”也爆雷了！就在今年5月11日，中盛铭量化平台突然发布通知，以核查资金、解除反洗钱风控为由，要求投资者充值解锁账户，声称不充值就永久冻结账户、无法提现，投资者为了拿回自己的本金，只能按要求完成充值，可没想到的是仅隔一天，5月12日中盛铭量化投资APP就无法登录了、内部办公系统也失效了，所有的客服、带单导师都失联了。

一夜之间，数万投资者血本无归，各地的投资者纷纷开始维权，据报道有投资者投入超200万，其中广东投资者吴凡（化名）个人累计投资近49万元，连同亲友的亏损，整体损失高达上百万。

事发后，目前深圳福田派出所已正式立案侦查，5名核心涉案人员也被警方依法逮捕，涉案金额数亿，但由于资金流转牵扯多家第三方支付机构，涉案资金核查、追回工作困难重重。

为什么这么多人会掉入中盛铭量化的这场投资骗局中？其核心的原因就是平台的精心包装，拿捏了投资者的心理。

据投资者反馈，中盛铭量化宣称是中盛铭投资集团的旗下量化平台，背靠国资控股、资金安全保本。资料显示，中盛铭投资（深圳）集团有限公司成立于2020年5月20日，股东为中沄青利（重庆）科技发展有限公司和自然人张奇，分别持股51%和49%。而中沄青利（重庆）科技发展有限公司由国港（河南）信息产业发展有限公司100%持股，背后指向了地方国资平台。

除了国资背书，平台还出具了与香港万峰证券的合作协议。但该合作事项未获万峰证券的确认。

同时，平台还通过小红书、短视频平台大面积投放广告，疯狂的宣传“AI量化自动交易”“月收益30%”“零风控稳赚不赔”，搭配海量虚假提现截图、盈利账单和用户好评，利用大众从众心理吸引了大批新手和中老年投资者盲目入局。

引流成功后，平台工作人员会将用户拉入专属社群和直播间，专职导师、分析师轮番洗脑，群内水军持续营造“人人赚钱、日日分红”的假象。同时平台还设置了层级拉人返利机制，鼓励参与者邀请亲朋好友注册，拉人越多返利越高，利用熟人关系扩大受骗人群。

但实际上是所谓的“AI量化交易”都是虚假的，并没有产生真实的股票买卖等行为，投资者账户里的盈利只是操盘团队后台修改的数字。平台的收益兑付完全依赖新投资者的充值资金，本质就是“拆东墙补西墙”的庞氏骗局，平台随时可能会卷款跑路。

同时本次骗局最具迷惑性的是整个充值环转账都是通过正规的支付平台转入的，众所周知，这些支付平台均受央行监管、拥有正规的支付牌照，也正因如此，投资者也彻底放下了戒备。

据受害者转账记录显示，用户的充值资金从未流入中盛铭量化官方主体账户，而是被分流至各类陌生小微企业、自然人私人账户。以投资吴凡的交易记录为例，通过快钱支付转账4.99万元，收款方为广州某网络科技公司；通过云闪付转账15.99万元，资金流入深圳某电商公司及私人账户。

同时平台工作人员也刻意利用正规支付机构背书，反复向投资者宣称，所有资金均通过央行监管的清算系统、银联通道流转，全程合规可查、资金绝对安全，流水显示的陌生公司仅为结算服务商，不影响资金安全。

而投资者在充值的全过程，各大正规支付平台也并没有弹出任何风险提示、反诈预警。

平台暴雷跑路后，投资者也纷纷向各家支付机构投诉维权，却大多石沉大海。仅有嘉联支付回应称案件已移交公安侦办，需等待司法认定各方责任，其余主流支付平台均未作出任何回应。

根据央行《非银行支付机构网络支付业务管理办法》相关规定，持牌支付机构必须严格审核入驻商户的资质、核验交易真实性、监测可疑资金流水，对高风险金融交易履行风险提示义务。

而此次涉事的中盛铭量化平台成功接入了多家正规支付通道，支付全程也无预警，这也暴露出支付平台对商户的审核流于形式、资金风控体系形同虚设的严重问题。

事实上，中盛铭量化的爆雷也并不是个例，此前的“”永捷量化”、“百域量化者”等多个平台等多个平台爆雷，类似的资金盘骗局反复上演，收割着一茬又一茬的投资者。

纵观整个诈骗链条，第三方支付通道是骗局能够落地的关键核心，若无正规支付机构提供资金流转渠道，诈骗平台根本无法快速归集海量赃款。

目前，案件仍在司法侦办阶段，涉事支付机构是否存在审核失职、合规缺位，是否需要承担相应法律责任，仍需等待警方和司法机关的最终认定，同时监管部门也应加大对支付机构的整治力度，从源头斩断诈骗资金归集通道。

最后针对当下泛滥的AI量化理财骗局也再次提醒所有投资者，正规的金融投资不存在零风险、高息保本、躺赚的投资项目；正规证券、理财投资均实行银行三方存管，资金不会通过第三方支付分流至陌生个人账户、小众企业账户；正规的投资平台也不存在拉人能拿返利的。

面对AI 量化、智能交易等新型投资，一定要核实平台金融牌照、交易资质，投资理财只通过证监会持牌正规券商、基金机构参与。

转发提醒身边亲朋好友，远离类披着AI量化投资外衣的资金盘！